Detección de fraudes

Parallels Automation pone a su disposición un módulo integral de detección de fraudes que realiza un control automático de las transacciones realizadas, tanto las online como las offline. Los resultados de la verificación de fraude se integran en su flujo de trabajo, con lo que podrá aprobar los pedidos (de forma automática o manual) o rechazarlos en función de dichos resultados. Al detectar posibles fraudes antes de aceptar un pedido y de implementar los servicios asociados, ahorrará tiempo y dinero.

¿Cómo funciona la detección de fraudes?

Parallels Automation incluye más de 20 plugins antifraude que puede incorporar en su proceso de detección de fraudes. Estos plugins le permiten crear reglas antifraude, ponderarlas de forma individual y asignarlas a flujos de trabajo concretos. Gracias a esta flexibilidad, es posible establecer un filtro para nuevos pedidos distinto al de los pedidos de renovación, y los pedidos automatizados se pueden filtrar de forma distinta a los manuales.

Una vez detectado un posible pedido fraudulento, el filtro ubica las transacciones en un flujo de pedidos manual para su posterior revisión. Si, una vez realizada la revisión, considera que el pedido es fraudulento, podrá actualizar la lista negra de tarjetas de crédito y cuentas con un simple clic. La perfecta integración de los plugins de detección de fraudes con el sistema de Parallels Automation facilita la actualización de estas listas como parte de las gestiones de su empresa.

Es posible integrar los plugins de detección de fraude de Parallels con las verificaciones de fraude que usted ya tenía. Pero esto no es todo, también puede crear sus propios plugins mediante la API de Parallels Automation.

Plugins de detección de fraudes disponibles

La siguiente tabla muestra una lista de los plugins de detección de fraudes disponibles. Tenga en cuenta que se han agrupado algunos plugins que realizan funciones similares.

Nombre del pluginDescripción
Cuentas por tarjeta de crédito Comprueba el número de cuentas asociadas a una misma tarjeta de crédito.
Lista negra de tarjetas de crédito
Lista negra de dominios
Lista negra de direcciones de email
Lista negra de direcciones IP
Lista negra de números de teléfono
Lista negra de planes de servicio
Indica si el pedido está asociado a alguna de las listas negras del sistema. Puede disponer de listas negras para nombres de dominios, direcciones IP, números de teléfono, planes de servicio y direcciones de email.
Nombre del titular Indica si el nombre del titular de la tarjeta con la que se realiza el pago coincide con el del titular de la cuenta.
Dirección del titular de la tarjeta Indica si la dirección del titular de la tarjeta con la que se efectúa el pago coincide con la dirección de facturación.
Tarjetas de crédito por cuenta Comprueba el número de las tarjetas de crédito con distintos nombres de titular asociadas a una misma cuenta de cliente.
Contraseña fraudulenta Indica si la contraseña coincide con la contraseña de una cuenta fraudulenta.
GeoIP Determina si la dirección del cliente o la dirección incluida en la forma de pago está asociada a un país potencialmente fraudulento. Puede configurar la lista de países para que se ajuste a los mercados a los que se dirige. Este producto incluye datos de GeoLite creados por MaxMind. Estos están disponibles en http://www.maxmind.com.
Exceso de utilización Marca aquellas cuentas o tarjetas de crédito que se han utilizado por encima de un umbral que usted establezca.
Información de cuenta
en minúsculas
Marca aquellos pedidos que presentan todas las letras en minúsculas.
Pedidos por cuenta Determina el número de pedidos realizados desde una misma cuenta.
Confirmación de pago Determina si los pagos se efectúan desde sistemas de pago o desde países para los que usted ha decidido que deben efectuarse manualmente.
Verificación de pago Verifica que el método de pago es coherente con el país del cliente y está autorizado por el procesador de pago.
Autorización previa Envía los datos de la tarjeta de crédito para que se realice una autorización previa en la fase de detección de fraudes (antes de crear el pago).
Período de suscripción Determina si el periodo de suscripción excede unos límites establecidos por usted.
Importe de la transacción Determina si una operación excede los límites que usted ha establecido.
Código postal Verifica los parámetros de código postal asociados a pedidos realizados en territorio estadounidense.

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